-Tình trạng ngập lụt thường xuyên không chỉ ảnh hưởng xấu đến nền kinh tế mà còn làm tăng áp lực tài chính của hoạt động quản trị. Một tài liệu làm việc năm 2021 của IRMA (Parida và cộng sự) xác nhận rằng Ấn Độ mất khoảng 0,46% GDP hàng năm do lũ lụt. Chính phủ chi khoảng 0,23% GSDP hàng năm cho các hoạt động phân phát cứu trợ, sơ tán và phục hồi. Dựa trên tần suất lũ lụt, Ấn Độ là một trong những quốc gia bị ảnh hưởng bởi lũ lụt nhiều nhất trên toàn cầu sau Trung Quốc.

-Lũ lụt là mối đe dọa nghiêm trọng đối với nền kinh tế và sinh kế của các hộ gia đình nghèo ở nông thôn. Lũ lụt thường xuyên làm gia tăng nghèo đói, bất bình đẳng nông thôn và thiếu lương thực do thiệt hại mùa màng và mất thu nhập cho các hộ gia đình nông thôn. Để tránh ảnh hưởng của lũ lụt, chính quyền Trung ương và Nhà nước đã đưa ra các chính sách quản lý lũ lụt dài hạn. Một bài báo đăng trên tạp chí 'Nature 2021' (Roy Chowdhury, Parida và Sahoo) gợi ý rằng việc xây dựng các kè sông và cải thiện kết nối sông giúp giảm thiểu tác động của thiên tai. Ngoài ra, cải thiện cảnh báo lũ lụt và dự báo lũ lụt và xây dựng một nơi trú ẩn đa năng ở các vùng trũng thấp có thể giúp giảm thiểu tử vong do lũ lụt.